債券投資 株式投資 金融派生商品 金融商品と税金 セーフティ 外貨建商品 保険商品 ホートフォリオ 運用 関連法規 金融資産運用の 最新の動向 A 債券の仕組みと特 徴、利回りと価格の 関係、金利変動と利 回りの関係、債券投 資のリスク、利回り の具体的な計算 代表的な株式指数、 株式投資に関する 投資指標、株式取引 のしくみと特徴 外貨預金、外貨建 M M F などの外貨建 て商品の特徴 リスク管理から出 デリバティブ取引 の種類と概要 分散投資の数学的 な効果 投資信託の税金 預金保険制度 金融商品販売法、金 融商品取引法など ない 債券投資は、必す出題 されると思ってよいた め、投資信託と同様に 攻路必須。 過去問題の類似問題か 数問出題される。 過去に出題されたテー マをひたすら暗記。 この科目での学習は不 要。リスク管理の学習 をしつかりすれは対応 できる。 深入りに注意。あまり 時間をかけないこと。 出題バターンを暗記す るとよい。 タックスプラン二ング での学習もしつかりす れはよい。 過去問題の類似問題が 出題される。 F P 総論と併せて学習。 対策不要。 124

第 5 章短期合格のための科目別攻略方法 の中心になりますが、公的年金は、その内容が複雑 怪奇なわりには、数問しか出題されず、近年難易度 も上がっていますから、勉強する時間と得点できる 確率が比例しません。したがって、「とにかく過去 問題を全問正解できるよ、つになるーとい、つことを意 識してください。 「リスク管理」 リスク管理は、半分ぐらいが生命保険分野からの 出題になりますから、生命保険分野の学習をますは しつかり行って、そのうえで、損害保険分野に着手用 してください損害保険分野よ、、、、 ( しさとなれば、過 去問題の丸暗記で対応できます。なお、法人が支払資 う保険料の経理処理は比較的難しいので、深入りは融 しないことです。 0 A : よく出る B : ときとき出る C : あまり出ない 対策 学習項目重要度試験頻出細目 景気・物価指標、景市場の動きは需要と供 気動向が株式、為替、給の八ランスにより決 マーケット環境 A 債券に与える影響、定することを念頭に学 の理解 金融政策とそれが習するとよいでしよう。 市場に与える影響 各種預貯金の特徴 ここはひたすら丸暗記。 預貯金・ 金融類似商品等 投資信託 A 投資信託の仕組み、毎回数問が出題され、 種類、投資手法の種投資信託の攻路は絶対。 類、各種手数科や税 金など 1 23

第 1 章ファイナンシャル・プランナーの仕事と資格の活かし方 投資信託などの金融商品を販売して いる人もいます。 次に、の主な業務は、 ①面談による個別相談業務 ( 電 話相談やメール相談もある ) ②分野における講師、講演 ③執筆 ( 雑誌、新聞、上の コラムなどの執筆 ) といったものがあげられますが、 の守備範囲はとても広いので、実 際には様々な業務があります。 0 保険代理店 [ 保険代理店 ] 保険会社の販売商品を、保険会社からの代理権をもって 契約の締結なとを行う。 0 証券仲介業 [ 証券仲介業 ] 金融商品仲介業といい、証券会社などの委託を受けて、 有価証券の売買の媒介などを行うこと。

第 2 章 F P 試験の概要 基本的な知識が 不可欠です。相 続に必要な基礎 . 知識をこの科目 では学習してい きます。 受講生の中に は、「相続発生 に備えて p-* 資 格を取る」とい う方もおられる範 ぐらいです。相備 守 続というテーマの は、科目の中で格 資 ももっとも精神 LL 的に重みのある 0 科目なのではな 公的年金 損害保険 生命保険 消費税 相続 夐運用不 所得税 投資信託 申や呂。回。マ率メッド ( 》 ライフィベント表 キャッシュフロー表 八ランスシートの作成 0 教育資金住宅取得資金老後資金

第 5 章短期合格のための科目別攻略方法 「タックスプランニング」 所得税、個人住民 税、法人税、消費税が 最近の出題テーマです が、所得税を中心に学 習をしてください。最 近の学科試験では、所 得税 6 割、法人税 25 3 割、消費税 1 割とい う割合で出題されてい ます。実技試験 ( 資産 設計提案業務 ) では、 高〔確率で所得「が出産 題されています 不 0 A : よく出る B : ときとき出る C : あまり出ない 不動産登記簿の見 毎回 1 問出題される。 方、不動産の各種価 ますは、不動産の権利 の種類を確認すること から始めるとよい。 宅地建物取引業の 不動産の売買契約上の 内容、不動産の売買 留意点については近年 契約上の留意点、借 難化傾向にある。 地借家法 計算問題も出題される 都市計画法、建築基 準法 こともある。 固定資産税、都市計 毎回 1 問出題される。 画税 不動産の譲渡に関 する税金 タックスプラン二ング の所得税と一緒に学習 不動産を賃貸にし すると効果が高い。 た場合の課税関係 動産投資の採算性、 毎囘 1 問出題される。 有効活用の手法 不動産の証券化商 金融資産連用で学習す る投資信託と合せて学 習するとよいでしよう。 対策不要。 学習項目重要度 試験頻出細目 不動産の見方 不動産の取引 不動産に関する 法令上の規制 不動産の取得・ 保有に係る税金 不動産の譲渡に 係る税金 不動産の賃貸 不動産の有効 活用 不動産の証券化 不動産の最新の ロロ ない 127

そして、必要なお金を準備するためには、お金の運用と管理の方法が重要になります。 このとき大切なのは、その方法が「その人に適切な方法だーということです。また、運用と 管理の方法を行うためには、経済全体の動きなども把握する必要があります。 そこで、この科目では、経済全体を把握するための指標やそのしくみに加え、一般的な金融 商品の特徴を学習します。具体的な商品には、株式、債券、投資信託、外貨建て商品、金融派 生商品などがあります。 タックスプランニング 全科目のキモとなる科目です。その名のタイトルどおり、税金に関することを学習するわけ ですが、税金の中でも個人に一番密接な関係のある「所得税」「法人税」「消費税ーを中心に学 習します。中でも所得税は、他の科目との関連性がとても強いので大変重要です。 所得税がよくわからないと、他の科目に出てくる所得税も当然ながらわかりません。 日本の勤労者の大半が会社員であるため、納税のしくみや計算方法は会社任せでよくわから というのが普通です。したがって、最初は何がなんだかよくわからないかもしれません が、根気よく計算の流れの全体像をつかむことを意識しながら勉強すると理解できるでしよう。 また、そもそもなんでが税金の知識必要なの ? と思うでしようが、にとって税金 の知識は必須です。税理士資格を保有しないは、有償無償問わず個別具体的な税務相談や

第 8 章合格のあとは・ ・ライフプランニング 住宅ロ 1 ンアドバイザー、モーゲ 1 ジプランナー ・リタイアメントプランニング ↓社会保険労務士、社会福祉士、介護福祉士、年金アドバイザー O アドバイザ 1 、 O プランナー ・生命保険、損害保険 生命保険募集人、損害保険募集人 ( 保険代理店 ) ・金融系 ・タックスプランニング ・証券アナリスト、証券外務員一種・二種、投資助言代理業、金融商品仲介業 ↓税理士、簿記 1 級・ 2 級・ 3 級 1 83

ナンシャル・プランニング業務に携わった経験をいいます。具体的には以下のような業務が実務 経験と言われています。 ・銀行、保険会社、証券会社、クレジット会社等の金融機関に勤務 ・保険会社の代理店の職員 ・士業事務所 ( 税理士、司法書士、社会保険労務士、行政書士など ) で資産に関する相談業務 に従事 ・不動産会社などで土地建物の取引・建築・相談業務に従事 ・投資顧問会社の職員 これら以外の勤務経験も該当する場合がありますから、詳細は試験実施団体にお尋ねくださ 〈ややこしい試験体系〉 結局のところ、受検するためには最初に何を考えればいいのか ? ① 3 級資格がある場合 何も考えずに 2 級を受検しましよう。ただし、 < 資格も取得したい場合は、 < 認 定研修を修了しましよう。認定研修の修了は、試験前でも後でも構いませんが、試験

第 1 章ファイナンシャル・プランナーの仕と資格の活かし方 ! 」「お金がなくても愛があれ ! 」と、たまに耳にしますが、今の世の中、お金が ないと何もできないと言っても過言ではありません。 「お金があれば幸せになれる」というのは個人の価値観 に多少左右されますが、やはり、お金がないと不便だし困 ることが多いのが現実です。 とは言っても、「いくら必要なのか ? 」というのは個人 差がありますから、個々の考え方やライフスタイル、生き 方 ( ライフデザイン ) に合わせた必要額があり、それに向け て不足するようならば、がお金の専門家としてアドバ イスをするわけです。 例えば、歳のある既婚の相談者が、肪歳までに子ども とい、つよ、つな一布 を 2 人産んで、歳までに家を買いたい、 望を持っている場合、現在の年収と支出、加入している生 命保険、貯蓄はいくらあるのか、投資経験はあるか、子ど 「幸せはお金では買えない 0 ライフデザイン [ ライフデサイン ] 一度しかない人生をとのように生きていくかの、 生きていくために迫られる様々な選択をする際の価値観に 基づいた生き方。

「 ( エフピー ) 」とは、「ファイナンシャル・プラン ナー」の略です。 の定義は、「顧客である個人の家族構成をはじめ、 収入・支出の詳細、資産・負債の内容、加入している保険 などあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現 状を分析したうえで、それに基づいて顧客のライフプラン 上の希望や目標を達成するために、必要に応じて弁護士、 税理士、保険・不動産などの専門家の協力を得ながら、貯 蓄計画、保険・投資対策、税金対策などの包括的な資産設 計 ( ファイナンシャル・プランニング ) を立案し、その実行 を手助けしていく専門家」とされています。簡単に言って しまうと、相談者が生涯お金に困らない生活をするために は何が要か ? ど、つすれよ、、、 ( ししカ ? を考え、提案やア ドバイスをする専門家とい、つことです。 資格とは・ 0 ライフプラン [ ライフプラン ] 生涯生活設計ともいい、結婚する ( したい ) 、家を買う、 生涯自宅は賃貸でいい、子どもは欲しい、生涯独身でいたい、 老後は有料老人ホームに入居したい、というような個人の ライフデザインに基づいたその人なりの具体的な暮らし方。