第 5 章短期合格のための科目別攻略方法 「タックスプランニング」 所得税、個人住民 税、法人税、消費税が 最近の出題テーマです が、所得税を中心に学 習をしてください。最 近の学科試験では、所 得税 6 割、法人税 25 3 割、消費税 1 割とい う割合で出題されてい ます。実技試験 ( 資産 設計提案業務 ) では、 高〔確率で所得「が出産 題されています 不 0 A : よく出る B : ときとき出る C : あまり出ない 不動産登記簿の見 毎回 1 問出題される。 方、不動産の各種価 ますは、不動産の権利 の種類を確認すること から始めるとよい。 宅地建物取引業の 不動産の売買契約上の 内容、不動産の売買 留意点については近年 契約上の留意点、借 難化傾向にある。 地借家法 計算問題も出題される 都市計画法、建築基 準法 こともある。 固定資産税、都市計 毎回 1 問出題される。 画税 不動産の譲渡に関 する税金 タックスプラン二ング の所得税と一緒に学習 不動産を賃貸にし すると効果が高い。 た場合の課税関係 動産投資の採算性、 毎囘 1 問出題される。 有効活用の手法 不動産の証券化商 金融資産連用で学習す る投資信託と合せて学 習するとよいでしよう。 対策不要。 学習項目重要度 試験頻出細目 不動産の見方 不動産の取引 不動産に関する 法令上の規制 不動産の取得・ 保有に係る税金 不動産の譲渡に 係る税金 不動産の賃貸 不動産の有効 活用 不動産の証券化 不動産の最新の ロロ ない 127

代最後の挑戦、新たな命を授かったおかげで、「この子のためにも頑張ろう」「絶対 合格して出産する」と励みになりました。 しばらくは妊娠・育児の生活が続くものの、年金、生保、住宅ローンという身近な基 礎知識 を身に付けでの経済や民法に関する報道、ドラマなどが理解できるようにな り、また子供の学資保険や主人の金融資産について考えられるようになりとてもいい勉 強になりました。 今後海外赴任の可能性がありますが、日本にいる間子供が幼稚園、小学校というライ フステージが上がる頃には、私もで勉強した内容が生かせる仕事を探し、経験を積 んで 1 級/o=@* ⑩、そして司法書士や税理士など新たな分野の資格にも挑戦したくな りました。 「完全合格」の文字にびつくり " 188

実技試験は、日本協会ときんざいとでは試 験問題が異なるので注意が必要です。 そして、きんざいが実施している実技試験は 複数の選択肢があります。この中からひとっ選 択して受検します。 では、実技試験はどれを選択すればいいの か ? 複数あるので迷うところです。 もし、生命保険会社に勤務されている方のよ うに保険に関する相談に応じることが多いな 容 ら、きんざいの「生保顧客資産相談業務」が良内 いと思います。損害保険会社勤務ならば、「損の 保顧客資産相談業務」を選択するのがよいので 試 はないでしよ、つか 級 また、金融機関の勤務経験がない、お金に関 とい、つよ する知識はゼロ、経験もなにもない、 うな方は、資産設計提案業務か個人資産相談業 0 資産設計提案業務 , 個人資産相談業務 実技試験中小事業主資産相談業務 生保顧客資産相談業務 損保顧客資産相談業務 第鵡矣 ( 鵡剱 の尉斗目 日本 F P 協会午前 10 : 00 ~ 12 : 00 きんさい ( 120 分 ) 日本 FP 協会 実施時問 実施機関 実技試験は、 このなかからひとつ 選択して受検し、 合格すればよい。 午後 13 : 30 ~ 15 : 00 ( 90 分 ) きんさい

一般社団法人 金融財政事情研究会 01 級・ 2 級・ 3 級技能士 ll 級つツイナーンシャル・。プランニ、ンク技能士 プランナーズ協会 日本ファイナンシャル・ 特定非営利活動法人 1 級技試験 資産相談業務 1 級学科試験 1 級学科試験免除 東京都認定職業訓練「 FP 育成コース」 修了者で実務経験 1 年以上 1 級実技試験 資産設計提案業務 1 級学科試験免除 ・ CFP 月認定者 ・ CFP 月資格審ー合格者 受験資格実務経験、 5 , 年以止 ( 注 1 ) 金融渉外技能審査 2 級合格者で 実務経験 1 年以上の者を含む 級ファイナンシャ ) いプランニック技能士 2 →級合格者で実務経験、、 1 年 = 以上ⅲ「 資産設計提案業務 2 級実技試験 の合格者または 1 級学科試験の免除者 ※ 1 級実技試験の受験資格は 1 級学科試験 、 2 級実技試験 個人資産相談業務 中小企業主資産相談業務 生保顧客資産相談業務 損保資産相談業務 受験資格実務経験 2 年以上 ( 注 2 ) 金融渉外技能審査 3 級合格者を含む き 2 級学科試験ト 3 級合格者 : 注ゎ日本・ FP 協会か認定する AFP 認定研修の修了者 32 日本 FP 協会とも同 -- 試験問題で実施します。 ※ 2 級学樽試験は、 ( ー社 ) 金融財政事情研究会、

第 2 章 F P 試験の概要 務がよいと思います。では、どちらかいいのか ? 双方 の特徴を比較しながら、各自で判断する必要がありま す。とはいえ、個人資産相談業務は、計算過程を解答用 紙に記入したり、出題内容が資産設計提案業務と比較し てやや難しいので、合格しやすいのは日本 LL O- 協会が実 施している資産設計提案業務だと思います。したがっ て、この場合、試験の申込みは、日本協会で行います。 ※以上のことから、本書の実技試験は、主に資産設計提 案業務を解説しています。 の 〈出題形式〉 験 学科試験 試 問題数は 6 科目各川問すつ出題され、出題される順級 番は毎回同じです。出題形式は四肢択一で正しい記述 のものをひとっ選択する、誤っている記述のものをひ 0 とっ選択するといったパターンで出題され、正解を 問題数 解答方法 , ( 計算過程 ) 15 問 40 問 一部の問題は計算過程 を記入する必要かある 計算過程の記入はない 」双方を比較した 場合の難易度 やや難しい 4

「絶対に合格するぞー とい、つな貳持 ちをどれだけ強く持って、試験当日まで継 続できるかが合格のポイントになることで しよう。そういう意味では自分との戦いし 勝った人が合格できるのです。 参考までに、最近の合格率は、以下のと おりです。 0 合格基準・合格率 学科試験 実施年 平成 28 年 5 月 38.97 % 平成 28 年 1 月 34.76 % 平成 27 年 9 月 35.44 % 平成 27 年 5 月 40.20 % 平成 27 年 1 月 33.96 % 平成 26 年 9 月 41 .85 % 、を資産設計提案業務 . ・、固人資産相談業務い 58.69 % 17.82 % 45.89 % 20.40 % 60.13 % 31 .17 % 6370 % 48.45 % 36.52 % 62.44 % 31 .64 % 53.33 % 資産設計提案業務 のほうか おすすめです。 60

第 2 章 F P 試験の概要 3 ロール。ー な級実技試験 3 ・級実技試験 個人資産相談業務 資産設計提案業務 保険顧客資産相談業務 物級学科試験 , も F P 業務に従事している者、従事しようとしている者 , ※ 3 級学科試験は、 ( ー社 ) 金融財政事情研究会、 日本 FP 協会とも同一試験問題で実施します。 ( 出時 : きんざい HP ) 受験資格 して手続きをします。 の場合は、この更新手続きが必要で、 2 級技能士の場合は不要なのです。 では、「そもそも更新は必要か ? 」ということ ですが、更新が必要なのか ? ということは一定 の学習が必要なのか ? とい、つことにつながりま す。 に関する知識は、お金に関するさまざまな 知識なわけですが、頻繁に改正が行われ、さらに は新しい制度も登場することがよくあります。 知識は、「生きた知識 ( 最新の知識 ) 」でなけれ ば役に立ちません。 生きた知識を得るためには、資格取得後もある 程度の自主的な学習 ( 情報収集 ) を行い知識の更新 が必要になります。 この「自主的な学習」「知識の更新」を皆さん が積極的に自分でできるか ? ということです。

第 2 章 F P 試験の概要 〈実技試験 5 資産設計提案業務 5 〉 問題数は全鬨問出題され、出題される順番は毎回同じですが、後半に出題される問題は総合 的な問題となります。出題形式は、四肢択一、〇 x 方式、穴埋め語群選択方式、計算問題など さまざまな形式が出題され、正解を直接解答用紙に記入する形式となっています。 そして、出題される科目の順番は今のところ毎回同じです。 《第 1 問》総論〕 2 問 《第 2 問》金融資産運用〕 3 問 《第 3 問》不動産〕 3 問 マークシートにマークします。なお、これまで、個数問題 ( 次の文章のうち正しい文章はいく つか、というような問題 ) はほとんど出題されておりません。 出題される順番は、このよ、つにあらかじめ決まっています。 ← ← ← 4

答各 り 気ず 用科 紙目 にれ な く 載は て し計 ま算 い学 す問 。題 で習 す内 も て し い 程 出 が 第 相 続 事 業 承 継 第 不 動 産 3 問 第 タ ッ ク ス プ フ 第 融 資 産 第技 フ イ、 フ プ 一相 フ三火 ン 0 出題科目 ( 試験範囲 ) ます、試験範囲となる科目名称は、試験実施団体により少し違いかあります。 圄色会 F P 総論 バーソナルファイナンス 、・ライフプランニンク・リタイアメントプランニング ~ 金融資産運用設計 不動産運用設計 リスクマネジメント タックスプランニング 相続・事業承継設計 ライフプランニングと んきい 相続・事業承継 不動産 タックスプランニング 金融資産運用 リスク管理 資金計画 50

← リスク管理 金融資産運用 不動産 相続・事業承継 というのが、理想でしよ、つ。 このように学習する順番が組まれている講座は、受講生への思いやりのある講座だと言え るでしよ、つ。 ← ← ← 134