投資信託 - みる会図書館


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1. 日本大百科全書 16

しとをさす。また民事訴訟では、当事者が弁護士理人の定めあるものに当事者能力を認めた ( 同の後、会社型も発展した。アメリカでは会社型 しを訴訟代理人として依頼する弁護士訴訟に対法四六条 ) 。たとえば、同窓会、青年団、法人が圧倒的に多い。これに対しわが国の証券投資 し、自ら訴訟行為をする本人訴訟を当事者訴訟格をもたない労働組合などがこれに該当する信託法は契約型のみを規定している。 次に②の分類は伸縮性の有無にかかわるもの 〈阿部泰隆〉が、社会で現実に法主体として活動しているこ という。↓行政事件訴訟法 、ど 、ど , っししや、、こ、 ; で、クローズド・エンド型は、発行証券 ( 契約 との訴訟面への反映である。当事者が当事者能 私立。一 同志社大学 七五年 ( 明治八 ) 、アメリカ修学から帰った新力を有することは訴訟要件であり、裁判所は職型の場合の受益証券、会社型の場合の株券 ) の じまド」ト - う けんけっ 島襄が、アメリカン・ポード派遣の宣教師デ権でもって調査しなければならす、これの欠缺買戻しとこれによる基金の減少が原則として行 ービス Jerome Dean Davis ( 天穴ー一九一 0 ) とあるときは、裁判所は訴えを不適法として却下われないものであり、オープン・エンド型は、 〈本間義信〉それがいつでも行われ、あるいは追加設定も行 しなければならない ー九 (l) の協力のもと 京都府顧問山本覚馬 ( 天天 とうししんたく securities invest ・われうるものである。この場合の買戻しは基金 に設立した同志社英学校にその起源をもつ。一 投資信託 ment trust 証券投資信託の略称。大小さまの純資産価格に基づいて行われる。これに対 九二〇年 ( 大正九 ) 大学令による大学となり、 し、クローズド・エンド型は市場で売買するこ ざまな投資家の資金を集めて一つの基金とし、 予科、法学部、文学部、大学院を置いた。四八 ととなる。契約型の投資信託は原則としてオー 年 ( 昭和一一三 ) 新制大学に移行した。八七年現この基金を専門的な管理者が証券投資を中心に 在、神学部、文学部 ( 一部、二部 ) 、法学部運用利殖を図り、この結果得られた利益は出資プン・エンド型である。しかし、会社型なら両マ ( 一部、二部 ) 、経済学部 ( 一部、二部 ) 、商学ロ数に応じて投資家に配分される。もちろん、方の型がありうる。なお、オープン・エンド型 部 ( 一部、二部 ) 、工学部と、神学・文学・法損失が生じた場合はそれは投資家の負担となるでも、追加設定をしない方式のものはセミ・オ ープン方式といわれ、単位型あるいはユニット 学・経済学・商学・工学の各研究科からなる大のであって、一定の利益や元本を保証するもの 。しかし、損失発生のリスクを分散型とも称される。これに対し、追加設定のでき 学院をもつ。また人文科学研究所、理工学研究ではない ごじん 所、アメリカ研究所を併設する。「吾人は政府し、できるだけ安全を保持するため、その集めるものは追加型あるいはオープン型と称され る。追加型は無期限が原則であるが、単位型は の手において設立したる大学の実に有益なるをられた巨額の資金力を利用して、多くの銘柄に 点釘糸 , 直貫トが透体一 一定の信託期間があり満期には償還される。 うたがわす、しかれども人民の手によって設立分散投資が行われる。これが投資信託の仕組み のぶし垂をツの。具ュ本 の上結示のンロるるをデ教 〔日本の投資信託〕現在わが国の投資信託は証 する大学の実に大なる感化を国民に及ばすことであり、その投資目的はもつばら利殖であっ 器を表上一プれあ立。図 楽壁とを机リをらで成す 。このよ券投資信託法に基づいて運営されており、前述 を信ず」との建学の趣旨と、キリスト教主義にて、株式発行会社の支配などではない 図手 0 線がク置得図の示 視上右 " 視線ス位て視図に一 うな投資信託は、一八六〇年代のイギリスで始のようにすべて契約型で、単位型と追加型とが 基づく私学の名門である。新島がモデルにした が視なくし透視的ラ 透机と 合衆国マサチューセッツ州アーモスト・カレッめられ、一九二〇年代にはアメリカで飛躍的にある。また、その運用対象証券を何に重点を置 古代ギリシアの絵画やレリーフにすでにその ジなどとの国際交流も盛んである。本部は京都発展した。わが国にも第二次世界大戦前からそくかにより、株式投資信託と公社債投資信託の からすま のはしりがみられたが、戦後の一九五一年 ( 昭 ほか、転換社債投資信託、公共債株式ファン萌芽がみられるが、図法自体への着目はイタリ 市上京区今出川通烏丸東入ル玄武町六〇一。 / ランス型ファンドなア・ルネサンスの・プルネレスキや»-•2 ・・ 資産株ファンド、ヾ 新島襄 〈喜多村和之〉和二六 ) に証券投資信託法が制定されたことに ど、いろいろの組合せがある。あるいはさらアルベルティを待たねばならない。この図法の 回上野直蔵著『同志社百年史通史編・資料より、本格的発展をすることとなった。 に、外国株専門に投資する外国株投資信託、国発展途上で注目されるのは、・デザルグで、 〔分類〕一口に投資信託といってもいろいろの 編』 ( 一九七九・学校法人同志社 ) と、つじーしゃの , つり・よノ、 民事訴訟型がある。これを分類するには、ます、①契約内株と外国株とへ分散投資をねらいとする国際透視図と一兀の図形の間にある幾何学的関係につ 当事者能力 いての「デザルグの定理」は、のちに生まれた 投資信託などもあり、また、公社債投資信託の において当事者となりうる一般的能力をいう。型か会社型か、②クローズド・エンド型かオー なかには、中期国債と中短期債を主要対象とす射影幾何学の基本定理となった。↓デザルグの 具体的な訴訟事件の内容とは無関係な一般的なプン・エンド型か、という区分が重要である。 ①の分類は成立の方式にかかわるもので、まる中期国債ファンド、あるいは三年間の完全ク定理 能力であって、当事者適格 ( 具体的事件におけ 透視図の基本は、目 ( 視点 ) と元の図形の諸 る特定の訴訟物との関係で本案判決を受けるにず、契約型は、委託者 ( 信託財産の運用管理ローズド型の公社債ファンドも出現した。一九 点を結ぶ直線 ( 視線 ) を考え、それと平面 ( 画 八六年一一月現在、わが国には一一社の投資信 者 ) と受託者 ( 信託財産の保管者 ) と受益者 適する資格をいう ) とは異なる。 訴訟で争われるのは実体法上の権利・義務で ( 投資家 ) の三当事者によって成立する。委託託委託会社 ( 委託者 ) が大蔵省の免許を受け、面 ) との交点が元の諸点の透視図であるとする あるから、訴訟当事者たりうるのは、実体法上者は受託者と信託契約を結び、受託者は信託財各種の投資信託を運用している。その受益証券ものである。その際これらの基盤となる平面 の権利・義務の主体たりうる者でなければなら産を委託者の指図どおりに証券投資をして運用は、多くの証券会社によって一般投資家に販売 ( 基面 ) を考え、基面に垂直な画面を直立画面、 〈後藤猛〉そうでないのを傾斜画面という。後者は比較的 。このゆえに、当事者能力は民法の規定にするものとし、委託者はその受益権を均等に分されている。 大きな対象、もしくは近くから描く場合、前者 従うとされ ( 民事訴訟法四五条 ) 、結局、実体割した受益証券にして発行し、それを多くの投回和泉満男著『現代の投資信託』 ( 日経文庫 ) に生ずる好ましくないゆがみを避けるために用 ▽井上義郎著『投資信託』 ( 教育社新書 ) ▽ 法上の権利能力と同様に考えられる。それゆ資家 ( 受益者 ) に売るわけである。これに対し ちょうかん ふかん いられ、鳥瞰透視図 ( 俯瞰透視図 ) と仰瞰透 同著『投資信託入門』 ( 一九全・実業之日本社 ) え、実体法上の権利能力者たる自然人、法人は会社型とは、証券投資を目的とする株式会社を とうしずできる限り目に見える形に視図がある。 当事者能力を有する。このほか、国、地方公共 設立し、その株式を投資家に売って基金を集透視図 視点を含み、基面に平行な平面と画面との交 団体も当事者能力を有する。さらに、民事訴訟め、証券投資で運用した利益を投資家に分配す近い図を平面上に描こうとして生まれた、幾何 るものである。一八六〇年代のイギリスの投資学的図法による図である。中心投影図の一類。線を地平線という。直立画面 ( 図 < ・キ ) の場 法は、実体法上は権利能力を有しない、権利能 ↓投影図 合、この平面を正投影の水平投影面、画面を直 信託は契約型の原形を示すものであったが、そ 力なき社団または財団のうち、代表者または管 698

2. 週刊文春 2017年7月6日号

るでしよう。リスク管理】は兆 8353 億円と 8 称イデコ ) 」 に 58 歳のほほ全員か を徹底した運用が求めら ~ カ月連続で増加した。こ れは 1 年 5 カ月ぶりの高加入できるようになった。 れます」と話す。 こうした非課税制度を活 個人の資産形成の中核水準であり、増加の背 商品として真っ先に思い景には 4 月末にかけて株用するには、投資信託を 浮かぶのは、投資信託だ。価が上昇したことや、海 . 使うのが合理的だ。さら 投資信託とは、複数の投外株式投信への資金流入 ~ に絽年 1 月からはつみた 資家から集めた資金を大】が目立ったことなどがあても始まる。 きく一つにまとめ、複数の・る。政府主導の「貯蓄か 株式や債券に分散投資 ~ ら資産形成へ」の掛け声 ~ 人それそれ異なる運用目的 し、そこから得た運用成 . のもと、投信を利用して ( ニーズに合った商品選び重要 果をそれぞれの投資家の ~ 将来のためにお金を増や ロ投資額に応じて還元する【そうと考える個人は着 ~ つみたて Z—Ø< の対象 となる投資信託には一定 田金融商品。商品によって【実に増加している は 1 万円以下で始められ 政府も投資信託を活】の要件を設けているが、 ロ ロる手軽さや、日本にいな . 用した個人の資産形成を . 約 5400 本ある既存の 口がら世界中の株式や債券・後押しする。年 1 月に . 株式投資信託のうち、こ 住に分散投資できる点が最 . は少額投資非課税制度 ~ の要件に当てはまるのは 限 大のメリットと一言えよ、つ (z—c<) 、年 1 月か】約本と全体の 1 % 以下 上 資 投資信託協会の発表 ~ らはジュニア Z—co< がスしかない。しかも要件で 投 の によると、 2017 年 4 【夕 1 ト。片年 1 月からは、 はコストの低さを重視し 年 月の公募投資信託の残高 ~ 個人型確定拠出年金「愛 ~ ているため、本のうち、 アクテイプ型投資信託は い資性 もいれば、多少コストを 推計によればわずか 5 本】きる、魅力的なアクティ 俵行投要 代をて重 程度だ。これを受け、厳 ~ プ型投資信託はたくさん払っても高いリターンを追 チグじ ン氏一ン 一フ しすぎるとの声が業界かあります」と深野氏。そ . 求したい人もいるだろう。 を ーノーノ もそも資産運用の目的は ~ 自分の投資目的やリスク ら上がっている。 や康 、ン 癶サデ家 許容度に合った商品を選 「少し高めのコストを支人それぞれ異なる。でき ン ナ 【払っても、それに見合う ~ るだけ運用コストを抑制・ぶことが肝心なのだ。 イ 里の発 ア ア人が啓説 十分なリターンが期待で ~ して長期で保有したい人 ~ 投資信託の販売会社の フ 、′フ個なのを 現行 NISA とつみたて NISA の違い NISA つみたて NISA 40 万円 金融庁のワーキング・ グループの報告書に 示された要件を満たす 公募株式投資信託 1 20 万円 上場株式 ( 外国株、 ETF 、 R 日 T を含む ) と 公募株式投資信託 対象となる 金融商品 2018 年から 2037 年まで 2023 年まで 5 年 投資期間 20 年 非課税期間 ( ロールオーバーは可能 ) どちらか一方を選択 注意点

3. 知識ゼロからの金儲け : 株・不動産 : 国家破産時代の暮らしの経済学

ー第 3 章・攻めて増やす 一時期人気を呼んだ「中国ファンド ( 中期国債ファンド ) 」。日本の中期利付国債を中心 食 - に運用するファンドで、これも投資信託の一つ。投資信託は投資家一人ひとりの小口のお 定 - ス一金を集めて数十億円あるいは数千億円というファンド ( 基金 ) をつくって運用するので、 ク - 単にフ一ンドとも呼ばれてる。ちなみに運用を行うのはフ一ンドネー澱ャーと呼ばれ ミ一る、その道のプロだ。 せ運用する対象は日本の公社債や株、海外の公社債や株、為替とあらゆるものに及ぶ。そ 任 れらを組み合わせるため、世の中にはファンドは何千種類とある。大きく分ければ、安定 お - に ~ した収益を追求する公社債投資信託と積極的に利益を狙う株式投資信託の 2 種類。公社債 プ - 投資信託には株式は一切組み込まれておらず、国債や社債などで手堅く運用する。株式投 ま - 資信託は株式の組み入れ比率を上限 % としたものから上限 100 % のものまである と - 託 - 投資信託のメリットは、巨額の資金を集めることによって個人ではとうてい無理な分散 資投資が可能になることにある。また個人では手に入れるのが難しい海外の優良株にも、フ 投アンドを通して投資することができるようになる イギリスの貯蓄についてのことわざに「卵は一つのカゴに入れるな」というのがある 一リスクは分散せよという意味だ。投資運用の基本が投資信託という商品で実践されている といえる。投信のポイントは、投資商品 ( 株、債券、為替、商品 ) の分散、投資エリア ( 米 国、欧州、日本、その他 ) の分散、投資期間 ( 短期、中期、長期 ) の分散をすること。た 1

4. 明解日本語アクセント辞典 第2版

499 トーシ ~ トース ドージダイ同時代→ 15 ドージョージ道成寺【能 ) → 14 トーシッ等質→ 8 ドージョーシャ同情者→ 14a トニ ; = ジンブッ登場人物→ 15 トージッ , トージッ当日→ 8 ドーシッ同室 ( = 同じ室 ) , 同質→ 8 トージョーセン東上線く東武東上線 ドージッ同日 ( = 同じ日 ) → 8 → 14 ドージッ同日 ( = その日 ) → 8 トーショーダイジ唐招提寺→ 14b ド = ジ ; = やプリ道場破り→ 13 トーシテ如何して→ 67 トーシテモ , ドーシテモ如何しても→ 67 トーショ力投書家→ 14 トージバ湯治場→ 12 トーショク当職→ 8 トーンゴー通し番号→ 15 ドーショク同色 , 同職 ( = 同じ職 ) → 8 ド = ジ ; アブッ動植物→ 17 トーシこ , トースこ , トーシン燈心、→ 8 d ドージメ , ドージメ胴締め→ 5 トージル , トージル投じる→ 47 トーシモノ , トーシモノ通し物→ 12 ドージル , ドージル同じる , 動じる→ 47 トーシャ投射 , 透写 , 騰写→ 7 トーシロ , トーシロー藤四郎 ( = しろう 下一シャ当社→ 7 と ) → 26d トーシャ通し矢→ 12 トーシン東進 , 答申 , 投身 , 刀身 , 等身 , ドーシャ同車 ( = 同乗。 ~ する ) → 7 等親 , 燈心 , 盗心→ 8 投信くトーシシ ドージャク瞠若→ 56 ンタク投資信託→ 10 , 15 トーシャパン謄写版→ 14 トージン蕩尽 , 党人→ 8 トーシャパンズリ謄写版刷り→ 13 トージ / , トージン唐人→ 8 トーシュ当主 , 投手 , 党首 , 頭首→ 7 ドーシン同心、 , 里心、 , 道心、→ 8 ドーシュ同種→ 7 ドージン同仁 ( 一視 ~ ) → 8 トーシュー踏襲→ 8 ドージン , ドーニン同人→ 8 ド = ・ジンエン同心円→ 14a トーシューサイ・シャラク東洲斎写楽 ト・矛甲チ , トージンオキチ トーシュク投宿→ 8 L ー刃 5 a, 24 唐人 ドーシュク同宿→ 8 お吉→ 27 ト = ラジサッ投身自殺→ 15 トーショ投書→ 7 トーショ当初 , 頭書 , 島嶼 , 当所→ 7 トーシンダイ等身大→ 14 ドーショ同所 ( = 同じ所 ) → 7 トージ / マケ唐人髷→ 12a トーショ同所 ( = その所 ) → 7 トニジス , トーシテ , トーセバ , トージョ童女 , 同女→ 7 トーショー刀匠 , 刀傷 , 凍傷 , 闘将→ 8 ーセ - → 44 a トーショー , ドーショー堂上→ 8 トースイ陶酔 , 統帥→ 8 トージョー東上 , 凍上 , 登場 , 搭乗 , 党情 トースイキョー陶酔境→ 14 トージョー東条【姓 ) → 22 L → 8 トースイケン統帥権→ 14b ドージョー同乗 , 同情 , 同上→ 8 ドースー同数→ 8 トージョー道場→ 8 トースター toaster → 9 トージョーカ頭状花→ 14a トースト toast → 9 トーショーグー東照宮→ 14a 「→ 14 トーズル , トーズル投ずる→ 47 ドージョージ道成寺【寺・長唄・舞踊 ) ドースル , ドースル同ずる , 動ずる→ 47 ガギグゲゴは鼻濁音カタカナ細字は母音の無声化 ☆は長音にもなる符号

5. あなたの預金が危ない! : ペイオフ時代の銀行選び

たり前の風景になっているのではないでしようか。 外資系の投信販売戦略に注目せよ 日本の銀行は金融地図の再編とともに、ゝ しまその業務形態を従来と大きく変貌させよ うとしています。再編時代の渦中で、銀行がどう変わろうとしているのかについて、さ るっそく話を進めていきましよう。 その前に、少し唐突ですが、私の方から読者に質問があります。 をアメリカの証券会社フィデリティが、地震の心配のない筑波に巨大なコールセンタ 1 行 を建設していたのをご存知でしようか。では、投資信託 ( 投信 ) 販売の雄チャールズ・ 禁シュワプ社が、東京・赤坂の繁華街のド真ん中にオフィスを開設したことは ? オ同時多発テロ以降、株価のさらなる下落により東京株式市場の地盤沈下が加速したこ べとで、このところ外資系証券会社が相次いで日本でのビジネスを整理し始めています。 章米系のメリルリンチ日本証券、モルガン・スタンレ 1 証券、仏系のソシェテ・ジェネラ 第ル証券、独系のドレスナー・クラインオ 1 ト・ワッサースタイン証券などが個人投資家 向けの業務を縮小し始め、前述したフィデリティの巨大コールセンターも建設中止。チ

6. 月刊 新聞ダイジェスト 2015年9月号

る。 2016 年 2 月から郵は記者会見で、新会社につゆうちょ銀は間月にも、 比 、産業、その他一 便局やゅうちょ銀の直営店いて、「長期的な安定収益の日本郵政やかんば生命保険 便一局は資 計約 1500 か所での販売確保につながる」と述べた。と同時上場を予定する。現村お 2 野デ ゅうちょ銀は現在も投信在の資産は 200 兆円を超 を予定している。 売旦郵 日本郵政投資信託を強化 新会社の資本金は 5 億を約 100 商品販売し、投えるが、半分以上は国債でホ 者 円。ゅうちょ銀菊 % 、日本信残高は 1 兆 1000 億円運用しており、収益力の向 巨売貯 新会社設立低リスク商品開発へ郵便 5 % と、日本郵政グルに上るが、いずれもグルー上が課題になっている。今友行 店販 住銀 ープが % を出資する。三プ外の資産運用会社の商品後 3 年間で投信などの資産 井託 5 ゅ一 日本郵政グループは用会社を間月にも設立する井住友信託は % 、野村だった。新会社の投信を扱運用商品の残高を 1 兆円増三信 0 日、ゆうちょ銀行と日本郵と発表した。投資になじみは % とする。三井住友うことで、これまで外部にやす目標を掲げている。 ゅうちょ銀行などが 便が三井住友信託銀行、野が薄い貯金者らに購入して信託と野村の支援で、流れていた運用・管理に対 共同出資する 資産運用会社のイメージ 村ホールディングス (ÄäQ) もらうため、リスクが比較投信の新商品を開発する。する信託報酬の一部を取り ( 読売 7 ・ ) と共同で、個人向け資産運的低い投資信託を開発す日本郵政の西室泰三社長込む狙いがある。 民事再生手続き中のスカ 額—ooo 万円以上 ) 種のうち 9 業種が減少クの 2 件発生し、ゼロ イマークを巡り、最大債権 は、前年同期比・ o し、卸売業のみが増加。だった前年同期から増 上半期倒産件下回る 表 者の米航空機リース会社 % 減の 4568 件とな円安による原材料価格加した。 「イントレピッド」は日、 り、 6 年連続で減少しの上昇を受け、建築材東京商工リサーチは発案 四年ぶり企業業績改善進み 同社が主導する再生計画案 た。景気回復を受け、料卸や医薬品・化粧品今後の見通しを「企業 に、米デルタ航空が支援企 束商工リサーチが年上半期 ( 156 月 ) 企業業績の改善が進ん等卸などの倒産が目立の資金需要が活発になタ生 業として加わると発表し 8 日発表した 2015 の企業倒産件数 ( 負債でいるのが主因で、上った。地域別では、全る秋ロ以降、緩やかな た。スカイマークはこれと 半期で LOOOO 件を下 9 地域のうち九州を除増加に転じる可能性が 年乢 マ は別に、 <Z<< ホールディ 冂〔目朽半回ったのは 1991 年く 8 地域が前年同期をある」と予想している。 ングスを支援企業とする再 以来、年ぶりとなる。下回 0 た。特に北陸地 6 月単月の倒産件数 負債総額は 6 ・ 1 % 方は北陸新幹線開業効は前年同月比 4 ・ 7 % 業ス生計画案を作成しており、 両社はそれぞれ債権者に対 ス 額は芻・ 9 % 減の 12 して、支持を呼びかけてい 。一た。 3 年連続で前年同大きく減少した。 る。 期を下回り、 % 年ぶり上場企業の倒産は、 68 億円だった。 米 ( 毎日 7 ・ 9 ) デルタ航空はスカイマー 支 負京 クに % 未満の出資や共同 ※東業種別では、全 2 業イングスとスカイマー 企業倒産件数の推移 9000 ( 件 ) 8000 7000 6000 5000 4000 経済 新会社 ( 投信を開発 )

7. 知識ゼロからの金儲け : 株・不動産 : 国家破産時代の暮らしの経済学

ー第 3 章・攻めて増やす 投資信託は落語に出てくるバクチ好き 投資信託 ( 略して「投信」。ファンドとも呼ぶ ) というのは、あらかじめ投資対象を決めて、 それに対して投資家が出したお金をひとまとめにしてプロが運用して、その収益を投資家に返す という金融商品です。簡単にいえば、お金を預けておいて代わりに株や債券を買ってくれる人。 競馬名人のおっさんが、「おれに任せとけ。増やしたるから」と言うのと同じです。 言ってみれば、『ファンドは昔の落語に出てくるバクチ好き』。道を歩けば、次にやってくるの か男か女かというのさえ賭けの対象にしてしまう。それと同じ。何にでも賭けて、果てしなく張 り続けるプロなのです。 最近、ファンドはテレビのコマーシャルでも安心のイメージを出しているようです。リスクの 小さいものから大きなものまでいろいろあり、分散投資という意味から、検討する価値はあるの かもしれません。 でも、ばくの性格には合いません。というのは、人に運用されるのは好きではないからです。 2 投資信託

8. 週刊文春 2017年7月6日号

Column いはずだ。その疑問に応・投信を独自の 7 項目で公 えるのが、高木証券が運平・中立に評価を行う。 の答るを 体れテ投てオ瞭的 = = 口を 客にでレ 具さカたしリ目体 4 測成 営する「投信の窓口」だ。 頁問まイ 、介各れ有オ一具料 に形 優秀な投信を厳選してへ 案 ら紹の優保はで無 「投信の窓口」は、「くら ~ くれるだけでなく、すで 診に質凹タ た産 提 前の極 た「たを一いまは 新資 を のつ積な 。で べる。選べる。納得できる。」 ( に保有している投信全体ロ び 5 「適 、こ相 を 。ら ン決を をコンセプトに、投信の専 ~ の資産配分や運用成果、 イ 選断か最 ランン譿 8 年 窓 門家であるコンシェルジュが リスクなどを分析するこ ルラア嵭既まこ診 ス投、 イプワ部まの蕉 投信選びをサポートして ~ とも可能。複数の銀行やの 一タ用はでり合す信っ ス運信一か場較投か 1 くれる投信の専門店。独 . 証券会社で投信を購入し ~ = = 0 体資てイ案 用な投リばる比 ! わ るこす 具投えタ提 運的るゴ信いと然に 自の投信分析ッ 1 ルであ】ているため、資産全体で あは 一投 る「ファンド・ラボ」を活】どのよ、つな状況になってい 一位っ公を信 す 店介析 ル上。果投 祝 用し、国内ほほすべての ~ るか把握しきれない、と グのを結い の の内 % 一「一口るな いう場合にも、「現状 w 直を価 1 プ 0 でよく一 4 2 階こよ 見れ評 産し世贈収てる の分析に留まらず、 ー」カ 料 こ一位殳 ( 平 にを流で 断 Ⅲル下シ一 = 一 動げ次前② 0 亘良 らイの 不必。生、亘には ポ象グこサ投 の 改善すべき点があれ毎 さ投談 間性 立 ラ対各星引ノたる一 のゞ、んすゞ 、る カ間 主具 ト資」っよモれす = ' 資 ば、具体的な見直火 しプランをご提案し なすま上期期相 投 と宅でえ産の長長 ています」 阪しでフ信に % と中にら 自い言資値③ぐ資 大有店 投プ 2 星平もを 畄日 や多はの価じ投か「投信の窓口」に来 & は保お 金がとく①産同立 阪在い の出金まい 一則現と択多気 ( 財。積しれば運用実績の優秀断 大現た よこ選 信がは 、すので な投信を組み合わせ 生 投。ュス画の 橋ん訪 た、投資家一人ひと 本ろこ し贈わス少ボのこ信は = = ロ 良 日ち 前行べへの性う資でりの経験や投資目的 生でも代与益行投の の とも櫺店 約ノ「訃まカ 屋はよ などに応じたプランも人 来 予コ本と 表 す 性 茶圦 が見つかるはすだ。 をるる旧の 相 店予 和阯 時あれ窓工 支の 。ノ「を攵カ弓 - 一 三たら 投信を使った資産形し 日でくのフ 談 ーし一オ に家て関力だ 相 事氏成や生前贈与を検買見 京買る 前門え機で間 東をす 事専迎融る空 無 討するのであれば、 田理業 ぜひ一度足を運んでヨョョョョヨョョョョョョョョ 宮税事 宮はどうだろう。 STEP 3 トウシン TOUSHIN NO HADOGUCHI 全店 共通 投資信託は、主に国内外の株式や債券を投資対象としているため、基準価額は組み入れた株式や債券の動き、為替相場の変動等の影響によ リ上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。投資信託はファンドごとに設定された購入時手数料をご負担いただき ます。投資信託を保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、ファンドごとに設定された運用管理費用等 ( 信託報酬等 ) のほか、運用成 績に応じて成功報酬をご負担いただく場合があります。また、換金時に信託財産留保額等が基準価額から差引かれる場合があります。当社 で取リ扱う商品等へのご投資には、当該商品等の契約締結前交付書面、上場有価証券等害面、目論見書、お客様向け資料等をよくお読みく ださい。 商号等 : 髙木証券株式会社金融商品取引業者近畿財務局長 ( 金商 ) 第 20 号加入協会 : 日本証券業協会

9. 週刊エコノミスト 2017年2月21日号

ま艮一 1 一 Z 望 0 三菱東京 DLLÄ) 銀行 リそな銀行 第第 ~ 【例えば愛媛銀行などは月 631 円分、投資信託を買う場合により多くい」という人もいるた 円 ~ 一、ど、スルガ銀行とは 464 円の差がの「ロ数」 ( ロは投信の取引をっ際め、どの金融機関も最 3 6 ある。これは長期積み立てでは大きの単位 ) を買い付けられる。 低 1 本は元本確保商 金 6 3 な違いだ 口座管理手数料に次いで重要なの品を用意する決まり 数る円 手せ 0 万 になっている その違いを専業主婦の 0 さんを例が、③の信託報酬だ。信託報酬とは、 理円回 0 2 にとって考えてみよう。 0 さんは国購入した投資信託を保有している ただ、預金や保険を 座 6 用万 民年金の第 3 号被保険者になるの間、払い続ける費用だ。投信の各商選んだ場合、運用によるロ月連 2 せ 、の月々の掛け金限度品ごとに、資産残高に応じて「年率る大きなリタ 1 ンか 愛援銀行 ロ 額は 2 万 3000 円で、限度額まで〇 % 」という信託報酬率が決められ見込めないため、こ 掛け金を払うとする。 ており、毎日差し引かれている。 用 O o の節税メリッ 一」こで 0 さんがスルガ銀行を選ん したが 0 て、の活用でトを享受するにとど運 O さん ( 専業主婦 ) まるだろ、つ。 だ場合、運用に回せるのは、 2 万 3 分掛け金】月 2 万 3000 円 も、信託報酬が低い商品が有利にな 資産形成のためにし 000 円ー 167 円 =N 万 2833 る。金融機関の中には信託報酬を非 円になる。これに対し、愛媛銀行を常に低く抑えた投信を、 o o 多少でもリスクを取 選んだ場合は、 2 万 3000 円ー 6 の商品に入れているところがある。 ってもいい人は、投資料 31 円 2 万 2369 円になる。 商品ラインアップは金融機関 ) 」とに信託を選ぶといい。投数 スルガ銀行と愛媛銀行を比べる異なるので、信託報酬が低いものを資信託は各金融機関 と、スルガ銀行の方が 464 円も多どれくらいそろえているかを見るのがさまざまな商品を 図 く運用に回せることになる。積立期も一つのポイントだ。つまり、商品そろえているが、大き 間を年とすると、万 7040 円の「品ぞろえ」がコストの次に重要 くは「株式型」「債券 も多く回せる計算だ ( 図 1 ) 。そのなポイントとなる。 型」、そして株式型と 成 作 債券型を組み合わせ 部 集 た「バランス型」に分 若い時は株式型 所 出 けられ、株式型、債券 三井住友銀一 000 で運用型はそれぞれ国内、外 する商品は、①兀本確国 ( 先進国・新興国 ) に分けられる。 は債券に比べ、短期的に大きく変動 保商品と呼ばれる「預 どの投信を選ぶかは、投資期間のする十が大きい。代後半から 金」「保険」と、②「投長さなどによっても変わってくる。 イにかけて (-) 0 。を始め、変動 資信託」がある ( 図 2 ) 。 代、代で oo 。を始めるリスクを取りたくない人は、株式型 慎株式や債券、 e と 5 年という長い投資期間が取とともに債券型を買うと下支えがで び ( 上場投資信託 ) は商品れる。この場合は基本的に株式型がきる。・ o 。の商品は複数持て 、、。長期投資では株式は債券よりるので、自分に合った組み合わせが 機にできない。 「元本は絶対に守りた も高リタ 1 ンだからだ。半面、株式可能だ。 BIoomberg 口座管理手数料は ス 月 167 円 連用に回せるお金は ガ 2 万 3000 円一 167 円 = 2 万 2833 円銀 4 、第物第第 1 スルガ銀行の方が、月に 464 円多く運用に回せる。 30 年間なら 1 6 万 7040 円多く回わせる。 工コノミスト 2017.2.21 8

10. 現代新語と社会知識

二、八月に商売がひまになるといわれ、その 一投資株元本の維持を第一とし、これより取引を含んでいる。 生ずる利回りのよい配当をとることを目的と特設ポスト上場会社の中で不渡りを出しため営業資金が株式市場に回ってぎて夏の相 たり更生会社となった会社の株式や新規公開場が上下する一つの原囚となるのが普通たっ 一する株。 投資効率ある事業に一定の投資を行なう株で、初の値のつくまでの株式を一時収容した 場合、そこからどの位の実質所得が得られるて売買するため取引所の立会場内に特別に設ところが最近は大衆の株式投資が流行した かどうか、出資者のその投資に対する所得のけられた場所をいう。これは投資家に換金のおかげで、六月のポーナス時期になると目に 割合をいう。例えば農業に投資した場合、農機会を与え、また注意をうながすため昭和三見えて株式市場に資金が流れ、また証券会社 の方でも腕によりをかけて王ーナス資金を少 機具や電化などの固定資産投資が多くなれば十六年十月から開かれたものである。 なるほど、それだけ支出が多くなり、また減特定銘柄特定銘柄とは証券取引所がとくしでも余分に投資させようとする。その結果 価償却もふえ、その割に農業所得があがらなに指定する代表的な銘柄をいう。これは昭和夏の相場は全面的に活況を呈し、高値続出と いので、投資効率は低下するわけである。こ二十九年から採用され、現在、東京では日本なる。こうした現象を夏高相場と呼んでいる。 の傾向は、とくに小規模経営に著しく表われ郵船など八銘柄、大阪は東京海上など十二銘成行買株式用語で株価に注文をつけす、 ている。 柄、名古屋は平和不動産以ト八銘柄である。成行に任せて買いたいたけ買う方法。これに 投資景気工場を広げたり、古い機械を能この指定銘柄制は、信用取り引ぎを改善する対して株の値を特定して買う方法が指値買で 率のよい新しい機械に入れかえたりするためため、代表的な投機株 ( 仕手株 ) や、優良株あり、両者の中間的方法に「計らい買い」が に投資が行なわれる結果として、世の中全般のような少数銘柄に、投機を集中させることある。 の景気が上がってくること。 を目的としている。 日証金残高日本証券金融会社は信用取引 投資信託 investment 資本蓄積対策の一特約取引株式の売買契約で、売手の特定の売方、買方に株または現金を貸付けるが、 っとして「証券投資信託法」に基づいて昭和した日に受渡決済をする取引をいうしただし毎日その日の残高を発表するしこれによって 二十六年六月より実施されたものであり、株この契約は契約成立の日から十五日に至るこ信用取引の内容や動きが分る。 式投資家から投資された資本を証券業者が実とを禁じられている。 日本証券保有組合たぶついている株式の 用的知識によって投資に運用するものであ取引所の会員証券会社証券取引所を構成タナ上げ機関である。それに証券業者を組合 る。 する証券業者。会員には正会員と才取 ( さい員とした任意組合でもあるしこれは株式市場 東証出来高東証出来高とは、東京証券取とり ) 会員とがある。正会員は客の注文を受の低迷は、産業界の増資ラッシ、によって株 引所で売買が成立した株数のことである。こけて取引所で売買するほか自分自身でも売買式がだふつき、市場がいわば″消化不良“を れには・ハイカイ、つまりお客などからの売りする証券業者をいう。全国九取引所に付属し起こしたことが大きな原因とされている。こ または買いの注文を受けた証券業者が、これて東京百社、大阪六十六社はじめ全国に三百のため余剰株を吸上げて、株式の需給関係を を買いまたは手持株を売ったとか、店内でお十四社ある。才取会員は正会員間の売買をと改善しようと、昭和三十九年に、銀行を中心 客の間の売買を成立させたような場合。これりもっ業者で、その数は少ない にした会社組織の日本共同証券が発足したし を取引所に届け、市場で売買した形式にする夏高相場 ( なつだかそうば ) 昔から俗に値ざや値段と値段との開き。